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中小企业如何解决财务管理难题?权威专家:使用共享CFO!

中小企业财务管理的两难选择

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中小企业财务管理的两难选择

相信很多人还记得宋小宝的小品《吃面》里的情节:面馆的会计是老板的小舅子。他口口声声说自己专业,但顾客吃面后到底该不该付钱,他拨弄了半天算盘,依然没有算清楚。

实际上,并不是小面馆里才有这种“家人当会计,尽算糊涂账”的事情。很多规模化成长中的企业,都存在类似的现象。

所谓规模化成长中的企业,主要指平稳度过“从0到1”阶段,开始进入“从1到N”阶段的中小企业。它们的员工人数在10至300人之间,年营业额在300万至4亿元之间。

这些企业大多无法承担专业财务管理人员的高薪酬,业务体量也无法支持全职财务人员,所以请家族成员或外部的代理记账人员来简单记录企业的财务状况。

但是,家族成员大多缺乏专业知识,代理记账公司只提供基础记账服务,财务咨询公司只能对企业发展过程中出现的问题提供改进建议,不能深入企业的运营层面,实操能力有限,导致企业的财务管理能力低下。

缺乏有效的财务管理带来了一系列问题:例如没有预算或预算管理失效,从而影响企业正常经营;财务报表不能反映企业真实情况,不能及时披露风险,从而直接影响管理层的正确决策;在筹资活动中无法满足潜在投资人对企业的理解和判断,从而导致融资困难;无法满足财务合规的要求,不能防范运营风险,从而阻碍企业稳健发展……
详情可以点击→《警惕!别被这样的低价代理记账害惨了!》

这就是很多中小企业面临的两难选择:全职财务总监薪水太高,而且公司的业务量小,其工作量并不饱和;用家人或外部的代理记账公司,又难以满足企业快速扩张的需求。怎么办?

CFO共享是一个有效的解决方案。

共享CFO的主要优点


既然中小企业都存在财务管理的需求,又不希望花费高额费用招聘全职CFO,何不通过共享CFO的模式来解决问题?

实际上,CFO共享并不新鲜。
例如:成立于2001年的英国公司The CFO Centre,就是一家提供分时CFO服务的企业,目前已在国内开展业务。


也就是在这一背景下,北欧风投基金nHACK合伙人兼CFO张展鸿创办了Fintegrity,一家专为中小企业提供完整性财务服务的企业,做CFO共享服务。先招聘全职的专业财务总监团队,在对财务总监们进行专业经验、沟通技能、团队协作等方面培训后,再由他们对企业提供服务。

和招聘全职CFO相比,企业共享CFO具有很多优点:

首先,成本低,高性价比。
Fintegrity创设一种全新的完整性财务服务概念,通过对会计、CFO财务管理、税务及法务服务的有效结合为中小企业提供成本效益高、灵活弹性及高度定制化服务。选择Fintegry提供CFO服务的费用比全职CFO年薪低的不是一点点,符合中小企业的成本需求。

其次,流动性低。

全职CFO在民营企业的平均工作年限为2-3年,而CFO共享模式可成为企业长期的财务合作伙伴。

第三,专业性强。
相比内部CFO,Fintegrity提供专业的CFO团队,企业可以得到最客观和最优化的全面建议。减少了主观性的判断风险。

Fintegrity的会计质量有专业和经验丰富的CFO和审计级别的专业团队把控和指导。报表质量可大大应用到后期的商业分析和审计,融资等。可以大大减少未来填补过往会计质量漏洞所带来的经济损失。

第四,内控外控。
Fintegrity的合伙人团队是行业顶尖专家,一直跟进中国财税法最新动向。从而帮助每家企业客户规避财税法风险。除了外部风险,好的内部财务流程和标准能帮助企业把控内部风险控制。这是很多市场上低价记账和内部会计无法提供的财务管理服务。Fintegrity有一套标准化和完善的内控流程提供给企业客户。

第五,灵活性强。
CFO共享的一大优点是非常灵活,随时可开始或终止服务,企业可以在控制成本的同时,减少财务人员的更替,保证财务信息的一贯性。在服务之初,企业可以在众多的CFO中挑选一名最适合企业需求的,在服务过程中,如果发现不合适可以随时更换。


最后,能提供更优的解决方案。
企业面临问题时,全职CFO通常独立决策,存在决策风险;而提供CFO共享公司的团队可共同探讨,汇聚集体的智慧,帮助企业找到最优的解决方案。

Fintegrity以CFO服务为核心, 由CFO管控会计质量。为让更多的中小企业可以受惠于成本效益高的CFO财务管理,Fintegrity标准化和分级化CFO财务管理领域并为为中小企业提供灵活弹性及高度定制化服务。


目前,中小企业在战略、运营和支持三个维度均存在很多需求痛点,针对这些痛点,Fintegrity既可以帮助企业完成业绩提升,又可以帮助企业建立内控体系。

作为一种新兴的模式,共享CFO解决了很多规模化成长企业在财务管理方面的痛点,未来市场潜力巨大。

根据《财政部关于印发<会计改革与发展“十三五”规划纲要>的通知》,到2020年,我国具备高级资格的会计人员可达到18万人左右。在现实中,这些高级会计人员通常会去大型企业、政府部门担任高级管理人员,中小企业想聘任一名高级会计人员是非常难的。

而据工信部数据统计,2018 年末,我国的中小企业有3000万户左右。保守估计,即便所有高级会计人员都去了中小企业,还是存在巨大的市场缺口,这就是CFO共享行业未来的成长空间所在。

这种模式如何应对“成长的烦恼”?

从企业的角度看,CFO共享掌握企业的关键财务信息,如果他服务期满之后与竞争对手合作,如何确保其不泄露信息?

从公司的角度看,共享的CFO可能会绕开公司,私下与客户签订服务协议并提供服务,或者在离职之后成立公司,与原公司展开同业竞争。

对此,Fintegrity认为,在企业和兼职CFO之间构建起信任关系很重要,兼职财务总监为企业提供服务前必须签订保密协议,一旦泄露企业商业秘密,将被严厉处罚。

而对于财务总监分时租赁公司而言,在与CFO签订劳动合同时,就在协议中明确规定“严禁私下与客户签订任何形式的服务协议,一旦发现将立刻取消兼职财务总监资格并罚款。”


目前,Fintegrity服务的客户已经有上百家。新的一年,Fintegrity会不断成长,并成为越来越多中小企业的最佳选择。

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